Международное агентство Fitch понизило рейтинг банка «Зенит» до уровня СС. Это означает, что финансовое учреждение сильно подвержено рискам и есть высокая вероятность неисполнения обязательств в будущем. «Зенит» считается карманным банком «Татнефти» и его вряд ли можно считать надёжным из-за махинаций и связей с персонами, замеченными в отмывании денег. Тем более, что после всех репутационных скандалов к нему приковано повышенное внимание Центробанка. Не так давно регулятор аннулировал квалификационные аттестаты трейдера Владимира Шабалова, который работал в «Зените». Он совершал манипуляционные сделки с опционами с целью влияния на курс рубля и продавал контракты самому себе.
Вдобавок, «Зенит» мутит подозрительные схемы с отмыванием миллионов. Так, многомиллионый займ в 2014 году улетел ООО «Продовольственная компания», связанному с депутатом Госдумы, единороссом Львом Ковпаком. Эту фирму Ковпак искусственно обанкротил, а полученные от банка деньги потратил совсем не на хозяйственные нужды. Его заподозрили в выводе порядка 660 млн, причём деньги «транзитом» были получены банком назад для погашения другого кредита. Странно, что «Зенит» вообще расщедрился на такой займ компании, которая, казалось бы, заранее хочет нагнуть банк. Ведь за год до выдачи кредита ООО «Продовольственная компания» зарегистрировала смешные 250к прибыли. Это значит, что банк либо «не заметил» результаты финансовой проверки фирмы, либо вообще её не проводил. В залог «Зенит» получил продукцию на 300 млн, хотя не очень понятно, откуда у ООО с мизерной выручкой товары на столь космическую сумму. Такая сделка больше похожа на заранее выгодный для обеих сторон договорняк. Тем более, что за Ковпаком стоит сильная крыша в лице собственного отца, крупного уральского предпринимателя. Пока сынуля выступает против офшоров и вывода денег за границу, имя его бати каким-то магическим образом появляется в нашумевшем досье «Pandora Papers», где Игорь Ковпак значится бенефициаром офшора на Британских Виргинских Островах. Надо отдать должное, что Ковпак-младший оказался настолько продуманом, что сумел обеспечить себе санкционную неприкосновенность со стороны Евросоюза, проголосовав против обращения к президенту о признании Д/ЛНР. Однако в санкционные списки Великобритании Лев Игоревич всё-таки угодил.
Руководит банком выходец из «Татнефти» Александр Тищенко, который тоже попал в поле зрения Центробанка. Недавно его оштрафовал регулятор, хотя главы финансовых учреждений собственной персоной редко оказываются под жерновами ЦБ. Судя по информационным сводкам, в банке с деньгами происходит лютая дичь: пару лет назад Тищенко судился с бывшей зампредом правления Татьяной Шишкиной, причем сумма иска была немногим меньше миллиарда. Тогда же банк заявлял, что выдавал компаниям, связанным с Шишкиной, «заведомо невозвратные кредиты». Благо, что щедрые вливания со стороны «Татнефти» позволяют проворачивать подобные сделки. Аналитики считают, что существование «Зенита» противоречит основным принципам банковского бизнеса, но фининансовое учреждение каким-то образом до сих пор умудряется входить в Топ-30 по объёму вкладов физлиц.
